Tag: bankovnictví

Články k tagu

Statisíce lidí prochází životem offline. Nedosáhnou na některé služby, příspěvky či slevy

Ani v tomto volebním období se zjevně nevyřeší debata o tom, zda za sebou postupný přechod k digitálnímu životu nezanechává příliš „padlých“. Tedy lidí, kteří se dostávají do tzv. digitálního vyloučení, v němž mají stále větší potíže fungovat bez chytrých telefonů či neustálého připojení k internetu. Podle průzkumů jde přitom minimálně o statisíce lidí. Půjde tak spíše o téma, jehož dopady se budou zhmotňovat čím dál častěji a tedy ani v příštím volebním období nevymizí.

Rostou ceny nemovitostí i objemy hypoték. Pololetní čísla ukazují velmi silný rok

Banky a stavební spořitelny v ČR poskytly v červnu hypotéky za 37,5 miliardy korun, což je proti květnu nárůst o devět procent. Nové úvěry bez refinancování vzrostly o sedm procent na 29,4 miliardy korun. Úrokové sazby nových úvěrů v červnu pokračovaly v mírném poklesu a snížily se v průměru ze 4,6 procenta na 4,56 procenta. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor. Data dodávají všechny banky a spořitelny poskytující hypotéky na českém trhu.

ČNB varuje před vklady do „černých bank“. Hrozí, že lidé o své peníze přijdou

Česká národní banka (ČNB) dnes varovala před působením takzvaných černých bank, tedy institucí, které bez licence přijímají od veřejnosti vklady. Podle ní těchto případů přibývá, často přitom společnosti obcházejí pravidla, když přijímání vkladů zakrývají smlouvami o půjčce. ČNB letos kvůli tomuto jednání uložila pokutu 15 milionů korun pardubické firmě CFIG, svou sankční politiku hodlá nadále zpřísňovat.

Pozor, jak platíte na dovolené. Platba kartou v zahraničí se může prodražit

Kurz koruny, který banky účtují Čechům při platbě kartou v zahraničí, se liší. Banky obvykle používají vlastní devizové kurzy s přirážkou až do čtyř procent ke středovému kurzu, řekl analytik XTB Jiří Tyleček. Většina bank si při platbě kartou v zahraničí neúčtuje žádný zvláštní poplatek. Samotná platba je zdarma stejně jako v tuzemsku. Rozdíly jsou ale podle něj ve směnném kurzu a marži banky. "Tato 'skrytá' kurzová marže, kterou si lidi často ani neuvědomují, může výrazně ovlivnit výsledné náklady každé platby nebo výběru," uvedl Tyleček.

„“Nenávidí mě a je hloupý,“ zaútočil Trump na šéfa Fedu. Ten podle očekávání úrokové sazby nesnížil

Prezident Donald Trump ve středu, jen několik hodin před rozhodnutím centrální banky o úrokových sazbách, ostře kritizoval předsedu Federálního rezervního systému (Fed) Jeromea Powella, když ho označil za "hloupého člověka". „Upřímně řečeno, ve Federální rezervním systému máme hloupého člověka,“ řekl Trump. O zprávě informují Fox News. Trumpova administrativa dlouhodobě tlačí na Fed, aby snížil úrokové sazby.

Centrální banky kvůli napětí ve velkém skupují zlato. Cena vyskočila o 95 %

Podíl zlata v rezervách centrálních bank se bude v příštích pěti letech dál zvyšovat, zatímco podíl amerických dolarů bude klesat. Vyplývá to z průzkumu mezi centrálními bankami, jehož výsledky dnes zveřejnila Světová rada pro zlato (World Gold Council; WGC). Silná poptávka centrálních bank po zlatě v posledních letech přispívá k růstu ceny tohoto kovu. Vzhůru ji tlačí i geopolitické napětí a v poslední době také nejistota kolem celní politiky amerického prezidenta Donalda Trumpa.

„Fialova“ kampelička stáhla žalobu na ČNB. Míří tak do likvidace

Podnikatelská družstevní záložna (PDZ) se nebude bránit proti rozhodnutí České národní banky (ČNB), která ji letos v lednu odňala licenci kvůli dlouhodobě přetrvávajícím závažným nedostatkům v činnosti záložny. Kampelička žalobu na centrální banku stáhla. V záložně, která je od začátku roku v likvidaci, měl v minulosti uložené peníze premiér Petr Fiala (ODS), který svůj vklad neuvedl do majetkového přiznání. Stažení žaloby na ČNB potvrdila Deníku N Kateřina Eliášová z Městského soudu v Praze.

Lidé hromadí bankovky „pod matrací“. Objem hotovosti v oběhu stále roste

Bankovky a mince jsou stále v kurzu, a to bez ohledu na to, že v otázce placení postupně rostou platby jinými způsoby. Objem hotovosti v oběhu stále roste a to jak napříč eurozónou, tak i v Česku či sousedním Německu. Podle deníku Bild tam domácnosti hromadí téměř 400 miliard eur. Objem bankovek roste i v Česku, kde zároveň podobně ubývá lidí, kteří preferují platby v hotovosti.

Zpráva klientům banky JPMorgan: Zelenskyj bude asi donucen letos k míru, Putin pravděpodobně ovládne Kyjev

Evropské zásoby zbraní rychle ubývají, Ukrajina čelí nedostatku vojáků, Spojené státy ztrácejí trpělivost a jednota v transatlantickém táboře se začíná rozpadat. V těchto podmínkách bude ukrajinský prezident Volodymyr Zelenskyj pravděpodobně ještě letos, zřejmě už do poloviny roku, donucen přijmout dohodu s Ruskem, která zmrazí boje, ale nepřinese celkový mír. Ani ruské ztráty nejsou udržitelné – při současném tempu by Rusko mohlo ovládnout celou Ukrajinu za téměř 120 let.

VISA chce utrácet za vás. Nový AI asistenti vám koupí jídlo, svetr i letenky

Visa plánuje umožnit umělé inteligenci provádět nákupy za vás. Ve spolupráci s firmami jako OpenAI, Microsoft, IBM a Samsung chce propojit nové AI asistenty se platební sítí. Tito asistenti by s uživateli nastavenými preferencemi mohli například nakupovat potraviny nebo rezervovat letenky. Cílem je údajně zjednodušit každodenní nákupy a ušetřit lidem čas. Visa tímto krokem reaguje na rostoucí trend umělé inteligence v digitálním obchodě a snaží se konkurovat gigantům jako Amazon či Google.

Trump cílí na slabý dolar. Co to znamená pro českou ekonomiku, firmy i investory?

Dolarový index je nyní nejslabší od prvního čtvrtletí roku 2022. Důvodů je celá řada, nicméně ekonomové se domnívají, že jde o jednu ze strategií amerického prezidenta Donalda Trumpa, jak pomoci americké ekonomice. Slabší dolar totiž zdraží dovoz do USA a naopak zlevní vývoz. Oslovení experti mimo jiné analyzují, jaký je dopad na české firmy a investory. Dolarový index, který vyjadřuje sílu dolaru proti hlavním světovým měnám, se propadá pod úroveň 100 a testuje hranici 98 bodů.

Roste počet lidí, kteří využívají nové spoření na důchod. Měli by si však dávat pozor na rizika

Do dlouhodobého investičního produktu (DIP), který má sloužit k zajištění na stáří, dosud vložilo peníze víc než 150 000 Čechů. Vyplývá to ze statistik Asociace pro kapitálový trh (AKAT). V DIP může klient od loňského ledna investovat do akcií, dluhopisů, podílových fondů, spořicích či termínovaných účtů. Ruku v ruce s tím však jde varování, aby si lidé dávali velmi záležet, komu z desítek společností své peníze svěří. I zdánlivě malý detail je totiž může v dlouhodobém měřítku připravit o spoustu peněz.

Že by změna vztahů? Rakouská Raiffeisen Bank už nechvátá s prodejem své ruské divize

Rakouská bankovní skupina Raiffeisen Bank International (RBI) pozastavila snahy o prodej své ruské divize. Důvodem jsou měnící se vztahy mezi Ruskem a Spojenými státy a celosvětová nejistota. Informoval o tom list Financial Times (FT) s odvoláním na zdroje obeznámené se situací. RBI je nyní největší západní bankou, která nadále působí v Rusku. Její setrvávání na ruském trhu vyvolalo kritiku ze strany západních vlád a úřadů.

Úřady práce měly dávno pátrat v účtech příjemců dávek, novinka však ani po téměř roce nefunguje

Novinka, která se má do budoucna vztahovat i na všechny žadatele o novou superdávku, platí i přes původní kontroverze od loňského léta. Úřady práce mají ze zákona nárok získávat přímo od bank informace o účtech žadatelů o dávky či jejich nejbližšího okolí. Původní verzi, která měla úřadům skrze prolomení bankovního tajemství umožnit získat informace o jednotlivých transakcích na účtech žadatelů, ministerstvo práce po kritice zmírnilo. Novinka však dosud nefunguje.

Poslední vynález podvodníků – padělají průkazy policie. Lidé už přišli o miliony

Policie varuje veřejnost před novou vlnou propracovaných podvodů, při nichž pachatelé zneužívají důvěry lidí tím, že se vydávají za policisty nebo pracovníky České národní banky. Čím dál častěji přitom používají padělané služební průkazy, falešné e-maily, manipulativní scénáře a dokonce i videohovory s upraveným obličejem. Cíl je jediný – vzbudit paniku a donutit oběti, aby okamžitě převedly své úspory na takzvané „bezpečné účty“.

Poslanci ANO neuspěli u soudu s námitkami ke snížené podpoře stavebního spoření

Poslanci ANO neuspěli s námitkami vůči snížené státní podpoře stavebního spoření. Ústavní soud (ÚS) jejich návrh na zrušení sporné právní úpravy zamítl. Změna byla v souladu s ústavním pořádkem, řekl soudce zpravodaj Milan Hulmák. Soud v nálezu argumentuje například veřejným zájmem na konsolidaci veřejných financí a snížení deficitu státního rozpočtu. Maximální výše podpory od roku 2024 klesla z 2000 na 1000 korun, změna se dotkla i dříve uzavřených smluv

Vinohrady už jsou passé

Opakuje se zjištění, že Česko je dostupností bydlení na jednom z nejhorších míst v EU. Poptávka po nových bytech silně převyšuje nabídku, pomalý povolovací proces, normy a regulace vše prodlužují a zvyšují náklady, a Češi si tak na nákup průměrného bytu musí ušetřit zhruba 13,3 hrubého ročního platu. Je situace opravdu tak beznadějná? V Salonu diskutují šéf EP Real Estate Petr Palička, ředitel Raiffeisen stavební spořitelny Pavel Čejka, hlavní ekonom skupiny DRFG Martin Slaný a poslanec za ODS a člen podvýboru pro bytovou politiku a výstavbu Vojtěch Munzar.

Hypotéky již míří pod 5 %. Euforii ale brzdí stále dražší bydlení

Měsíční splátky u nových hypotečních úvěrů se nyní pohybují kolem 22 tisíc korun. Ve světle astronomických cen nemovitostí však zůstává tento bankovní nástroj na pořízení bydlení pro mnohé rodiny stále nedostupný. Každopádně skutečnost, že průměrné sazby pomalu klesají pod pět procent, přiměla některé koupěchtivé klienty k jakési "odložené" poptávce po novém úvěru. Pochopili, že s nákupem nemovitosti se nevyplatí čekat, protože k extrémně nízkým sazbám pod dvě procenta se hypoteční trh v dohledné době nevrátí.

Bitcoin posílil po Trumpově prohlášení, že kryptoměna bude součástí strategických rezerv USA

Bitcoin od minima z minulého týdne zpevnil do pondělního rána asi o 20 procent, než začal oslabovat. Prudce zpevnily i další kryptoměny. Reagovaly tak na nedělní oznámení amerického prezidenta Donalda Trumpa, který vyjmenoval digitální měny, jež budou součástí nových strategických rezerv Spojených států. V pondělí kolem 09:00 SEČ bitcoin podle serveru CoinDesk přidával za posledních 24 hodin 7,6 procenta zhruba na 92.300 USD (2,2 milionu Kč). Jen za pondělí ale oslabuje.

EBRD zhoršila odhad letošního růstu české ekonomiky na 1,9 procenta

Evropská banka pro obnovu a rozvoj (EBRD) zhoršila výhled české ekonomiky pro letošní rok. Předpokládá nyní, že hrubý domácí produkt (HDP) České republiky se zvýší pouze o 1,9 procenta, zatímco v září letošní růst odhadovala na 2,4 procenta. Banka to uvedla ve svém novém hospodářském výhledu pro země, ve kterých působí. EBRD je tak pesimističtější než české ministerstvo financí, jehož prognóza z konce ledna letošní růst odhaduje na 2,3 procenta. Banka předpokládá, že v příštím roce hospodářský růst v Česku zrychlí na 2,4 procenta.

Blesková úhrada, bleskové podvody. Okamžité platby nešťastně usnadňují šmejdům práci

Kyberšmejdi si nedají pokoj. S rostoucím využíváním digitálních platebních metod, zejména okamžitých plateb, se objevují nové typy podvodů, které zneužívají důvěru uživatelů i technologické mezery v bankovních systémech. Podle nejnovější analýzy společnosti Fortinet tvoří útoky na finanční instituce přibližně pětinu všech kybernetických incidentů. Experti doporučují několik klíčových opatření, jak se nestát obětí kybernetického podvodu.

Visa a Mastercard se k nám v blízké budoucnosti vrátí, tvrdí Rusové

Platební systémy společností Visa a Mastercard se brzy vrátí do Ruska a nabídnou své služby. Ruské agentuře TASS to řekl šéf výboru Státní dumy pro finanční trhy Anatolij Aksakov. Obě západní společnosti se po invazi na Ukrajinu z Ruska stáhly, což vyvolalo v zemi určité problémy s placením. Ruské banky proto urychlily zavádění vlastní platební karty Mir. Nicméně platby v samotném Rusku a výběry z platebních automatů pomocí karet Visa a Mastercard fungovaly v podstatě až do konce loňského roku.

Přelomový krok českých bank. Chystají se spojit síly proti e- šmejdům a vyřadit je ze hry

České banky uvažují o tvorbě nového mezibankovního systému s pracovním názvem Safe-D, jehož cílem je boj proti stále sofistikovanějším kybernetickým podvodům. Tento nástroj umožní finančním institucím sdílet data o podezřelých účtech a transakcích, což by mělo vést k rychlejšímu odhalování a blokování podvodných převodů. Iniciativa vzniká pod záštitou České bankovní asociace (ČBA), která nyní analyzuje právní a technologické možnosti zavedení systému

„V digitální peněžence EU budete mít všechno. Doufám, že bude užitečnější než víčka u PET lahví“

Bankovní identita se stala jedním z klíčových pilířů digitalizace v Česku. Více než 4,5 milionu uživatelů už běžně využívá její nástroj pro online ověřování. Jaké výzvy a příležitosti nyní stojí před Bankovní identitou? O těchto otázkách jsme hovořili s Janem Blažkem, který v Bankovní identitě řídí strategický rozvoj.

Kam se vyplatí vložit peníze, abyste neprodělali? Přinášíme srovnání spořicích účtů

Přestože Česká národní banka ponechala v prosinci základní úrokovou sazbu na čtyřech procentech, ekonomové se shodují, že její pokles bude v prvních měsících roku 2025 pokračovat. Není tak na škodu si průběžně zkontrolovat, jak je na tom vaše banka a jaké zhodnocení vkladů nabízí konkurence. Bankovní rada ČNB na posledním zasedání v roce přerušila uvolňování měnové politiky a ponechala základní úrokovou sazbu na čtyřech procentech.

Vrátí ANO penzistům ušlé příspěvky na spoření? Může to narazit, varuje právník

Hnutí ANO se drží v případě důchodových změn stejného vzorce. Poté, co už podruhé v řadě odmítl Ústavní soud zrušit vládní změny týkající se penzistů, slibuje bývalá ministryně financí Alena Schillerová (ANO) jít „klasičtější“ cestou. Pokud se hnutí ANO vrátí do vlády, chce prohlasovat navrácení příspěvku k penzijnímu spoření lidem v důchodovém věku. Podobnému postupu však hrozí, že k Ústavnímu soudu doputuje úplně stejně.

„Výsměch. Banky optimalizovaly.“ Na windfall tax zaplatily jen půl miliardy, Stanjura to schytává

Banky v loňském roce odvedly na dani z neočekávaných zisků (windfall tax) méně než půl miliardy korun. S odvoláním na údaje Finanční správy o tom v neděli večer informovala Česká televize (ČT). V roce 2023 banky podle ministerstva financí na windfall tax zaplatily zhruba 700 milionů korun. Celkový loňský výnos windfall tax byl 36,7 miliardy korun po 39,1 miliardy korun v roce 2023. Většinu inkasa tvořil v obou letech výběr od energetických firem.

Schillerová pilně oprašuje EET, chystá i mobilní aplikaci. Podnikatelé začínají otáčet

Hnutí ANO se netají tím, že pokud by se po letošních zářijových volbách znovu ocitlo ve vládě, zrušilo by řadu kroků současného kabinetu. Jedním z nich je znovuzavedení Elektronické evidence služeb, která se stala symbolem vlády Andreje Babiše a kterou jeho nástupce Petr Fiala při nástupu smetl ze stolu. ANO tvrdí, že se z minule poučilo. Nová podoba systému, označovaná jako EET 2.0, má být modernější, uživatelsky přívětivější a především méně nákladná pro podnikatele. Zatímco někteří podnikatelé a svazy varují před zbytečnou byrokracií a zásahy do svobody podnikání, objevují se teď i hlasy, které návrat evidence vítají. Kvůli šedé ekonomice.

Trump začal úřadovat ve světě kryptoměn. Zakázal vytvářet konkurenční digitální měnu centrálních bank

Americký prezident Donald Trump v kampani sliboval, že vytvoří strategické zásoby bitcoinu a podpoří jeho domácí těžbu tak, aby se Spojené státy staly celoplanetárním centrem této technologie. Vzápětí po nástupu do funkce pak podepsal příkaz zřizující speciální pracovní skupinu, která se má zabývat rozvolněním regulace kryptoměn či vytvořením národní bitcoinové rezervy. Příkaz zakázal i vznik digitálních peněz centrálních bank.

Opozice se snaží oživit „příběh“. Zpráva ČNB nepřináší vůči mně nic nového, hájil Fiala svou roli v kampeličce

Premiér Petr Fiala se na interpelacích vyjádřil k nedávné zprávě ČNB o Podnikatelské družstevní záložně, ve které měl v letech 2015-2020. Opozice v minulých dnech mluvila v souvislosti s tzv. kampeličkou o "pražském Palermu" a milionech v igelitkách. Pokusila se ožehavý bod prosadit na jednání Sněmovny. Marně, koalice je přehlasovala. Podíl v kampeličce Fiala v minulosti nezapsal do majetkového oznámení. Opomenutí loni zdůvodňoval tím, že měl v záložně běžný účet a neuvědomil si, že to znamená současně i podíl.