Do Česká dorazí v příštím roce výbor evropských kontrolorů MONEYVAL, který zde bude testovat, zda je Česko odolné proti praní špinavých peněz. Při poslední kontrole dostalo Česko řadu doporučení a bylo hodnoceno jako „částečně vyhovující“. Stát od té doby podle ministerstva financí usilovně pracoval na nápravě. Je však otázkou, jakou roli sehrají v kontrole kauzy spojené s motolskou nemocnicí a především pak nedávná kauza bitcoin, která se týkala ministerstev spravedlnosti a financí. Resort Zbyňka Stanjury (ODS) svou roli v kauze pro Echo24 odmítl.

MONEYVAL je expertní orgán Rady Evropy, který hodnotí, jak jednotlivé státy bojují proti praní špinavých peněz a financování terorismu. „Kontrola, kterou experti provádějí jednou za šest let, detailně zkoumá legislativní rámec, fungování institucí i schopnost státu reagovat na podezřelé finanční toky. Neúspěch v tomto hodnocení může vést k zařazení na tzv. šedý seznam, což znamená zvýšenou regulatorní nedůvěru, zpřísnění zahraničních plateb a ztrátu reputace vůči investorům,“ řekl pro Echo24 člen představenstva České fintech asociace Matěj Novák.

Hlavní fáze hodnocení proběhne podle MF v květnu příštího roku. „Na základě šetření komise rozhodne, zda Česká republika splňuje nastavené podmínky, nebo zda bude zařazena na šedý seznam, kam aktuálně spadá například Bulharsko či Chorvatsko,“ vysvětlil proces Novák.

„Osobně věřím, že touto kontrolou projdeme úspěšně. Za nás jako za sektor ovšem některé nedostatky vnímám. Je to například nedostatek odborníků, kteří mají v bankách, pojišťovnách, platebních institucích či v úřadech posuzovat podezřelé platby. Jsou to takzvaní AML officeři. To je věc, která se musí zlepšit, jak jejich počet, tak odbornost,“ dodal Novák.

Věříme, že na šedý seznam Česko nespadne, říká MF

Od poslední kontroly výboru MONEYVAL v roce 2018, kdy Česko obdrželo celkem 40 doporučení ke zlepšení, postupně stát měnil zákony, které mají bránit praní špinavých peněz a financování terorismu. Přibyly například nové povinnosti pro firmy, banky či investory, aby lépe hlídali rizikové transakce. Velkou změnou bylo i to, že české úřady od letoška mohou jednodušeji zavádět sankce vyplývající z rozhodnutí Rady bezpečnosti OSN. To vše má posílit schopnost Česka čelit hrozbám, na které MONEYVAL v minulosti upozornil.

Další novely zpřísnily pravidla například pro vrcholné manažery firem, kteří nově čelí přísnějším sankcím za případné pochybení. Reagovalo se i na rostoucí význam kryptoměn — nově podléhají zvláštnímu povolovacímu řízení služby spojené s takzvanými kryptoaktivy, pokud jsou určena k platbám nebo investicím. Na základě doporučení MONEYVAL se rovněž upravila pravidla pro evidenci skutečných majitelů firem a organizací.

Přesto ale Česko stále neplní všechna doporučení. Největší slabinou zůstává oblast statistik — stát zatím nemá dostatečný systém pro sledování a vyhodnocování dat o praní špinavých peněz. Tento nedostatek má napravit nově vytvořená meziresortní koordinační skupina pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu a její podskupina „Statistiky a data AML/CFT“. I tato otázka bude pravděpodobně předmětem kontroly MONEYVAL, která má prověřit, zda Česko své závazky opravdu plní.

„Česká republika se intenzivně připravuje na 6. kolo mezinárodního hodnocení Výboru MONEYVAL, které proběhne v květnu 2026. Předmětem hodnocení bude, jak ČR bojuje proti praní špinavých peněz a financování terorismu a zda národní systém AML/CFT splňuje stanovené standardy, ke kterým se ČR zavázala,“ řekla pro Echo24 mluvčí MF Gabriela Krušinová s tím, že v posledním roce byl AML zákon několikrát novelizován a velká část nedostatků byla za ČR napravena.

V ČR chybělo formální uskupení k efektivní koordinaci všech institucí na národní úrovni. Tento nedostatek by měl být napraven zřízením zmíněné koordinační skupiny. Dalším nedostatkem byla absence jasné strategie v národním systému AML/CFT. Ministerstvo financí proto předložilo na jednání vlády návrh Národní strategie pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu 2025-2027 coby první strategický dokument svého druhu zaměřený na boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu, včetně financování proliferace, v ČR. Tato strategie byla ve středu schválena vládou.

„Česká republika učinila maximum, aby napravila co nejvíce nedostatků, jejich vyhodnocení Výborem MONEYVAL v květnu příštího roku nemůžeme ovšem předjímat. Ve světle výše zmíněných náprav nedostatků nicméně věříme, že ČR na tzv. šedý seznam nespadne a projde hodnocením stejně jako v předchozích pěti kolech,“ řekla Krušinová.

MF odmítá svou roli v kauze bitcoin

Už dříve se hovořilo o tom, že by Česku mohla uškodit například kauza Motol spojená mimo jiné s tehdejším ředitelem nemocnice Miloslavem Ludvíkem, ve které panuje podezření z praní špinavých peněz. Před začátkem prázdnin se pak pro Česko vyskytl možná ještě větší problém: kauza bitcoin.

Problematický bitcoinový dar od bývalého drogového dealera Tomáše Jiřikovského přijalo ministerstvo spravedlnosti. Poté, co nedokázal ospravedlnit přijetí daru, rezignoval na svou pozici šéf resortu Pavel Blažek, kterého nahradila Eva Decroix (oba ODS). Mluvčí ministerstva spravedlnosti Michal Pleskot pro Echo24 pouze řekl, že koordinátorem hodnocení MONEYVAL je FAÚ a doporučuje se tedy obrátit na něj. Resort, který bitcoiny přijal, se podle Pleskotových slov nezaobírá otázkou, zda může kauza Česku v hodnocení uškodit. „Jakákoliv odpověď by byla v tuto chvíli spekulativní,“ uvedl Pleskot.

FAÚ spadá pod MF, které rovněž sehrálo svou roli v kauze bitcoin, jelikož nedokázalo přijetí daru včas zabránit, navzdory tomu, že měl ministr Stanjura k dispozici stanovisko resortních expertů, které přijetí daru důrazně nedoporučovalo. „MF nebude a nemůže předjímat výsledek hodnocení Výborem MONEYVAL. Odmítáme však tvrzení, že se zmíněná kauza ‚přímo‘ týkala i ministerstva financí. Celý proces přijetí daru byl plně v kompetenci ministerstva spravedlnosti a MF se na něm nijak nepodílelo, a to ani na tvorbě darovací smlouvy, a ani nemělo žádnou kompetenci do této záležitosti ministerstvu spravedlnosti jakkoliv zasahovat,“ řekla Echu Krušinová.

„Svou roli v celé věci řádně vysvětlil také Úřad pro zastupování státu ve věcech majetkových a co se týče FAÚ, jak sněmovní komise pro dohled nad FAÚ, tak i bezpečnostní výbor PS a senátní výbor pro zahraniční věci, obranu a bezpečnost konstatovaly, že úřad postupoval v rámci své působnosti,“ dodala mluvčí MF.

Aby kauzu bitcoin prošetřil právě MONEYVAL, požadovali Piráti. „Je to velmi dobře, že sem přijede MONEYVAL. Chtěli jsme jako Piráti, aby nám dali doporučení, jak lépe potírat praní špinavých peněz. Mnoho věcí dobře víme — například jak řešit průtokové účty ruských mafií nebo zabavovat výnosy z trestné činnosti uložené v digitálním majetku, případně nemovitosti pořizované z neprůhledných zahraničních peněz. Nicméně Fialova a Rakušanova vláda s tím téměř nic nedělají a zavírají nad tím oči,“ uvedl pro Echo24 šéf pirátských poslanců Jakub Michálek.

Bitcoinová kauza je podle něj osobní selhání politiků ODS Blažka a Stanjury, kteří odmítli naslouchat varováním českých úředníků na financích a spravedlnosti — není to až tolik systémový problém. „To teď víme všichni. A také problém premiéra Fialy, který si o tom nic nezjistil, zlehčoval to a Blažka odvolal až po tlaku Pirátů,“ řekl Michálek.